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        平安频频出手地产股 首次回购最高投入100亿

        2019-03-14 09:16:13 券商中国微信号 

        今日,中国平安(601318)董事长马明哲率一众高管?#30452;?#22312;香港和上海亮相,首度对市场高度关注的股份回购、房地产投资、科技子公司上市等话题进行回应。这也是平安增设三位联席CEO后高管团队的首次集体公开亮相。券商中国记者整理业绩发布会四大主要看点。

        3月12日,中国平安保险集团公布2018年全年业绩,全年实现归属母公司营运利润1125.73亿元,同比增长18.9%;归母净利润1074.04亿元,同比增长20.6%。2018年,平安市值?#40644;?#19975;亿元。

        看点1:首次回购最高投入100亿,未来不排除继续回购

        2018年10月底,A股正值低迷的磨底阶段,中国平安宣布将进行最高不超过总股本的10%的回购方案。这意味着最高回购规模可能会达到1100亿元。

        3月12日,平安披露了备受关注的回购计划进展,首次回购将投入50亿-100亿,回购价格上限为101.24 元/股(A股),股份将全部用于员工持股计划。

        平安集团首席财务官兼总精算师姚波表示,回购资金完全都是该公司自有资金,这次A股的回购计划要在4月29日股东大会上获得全体股东和类别股东的表决同意,待股东大会批准后有12个月的操作时间。

        姚波介绍,平安未来不排除还有其他批次的股份回购计划。平安集团截至2018年底的可动用资金规模542亿,资金非常充足。

        姚波表示,回购的时间选择很重要,特别是股市比较波动的情况下,好的公司看到公司实质价值高于股价,就可以采取回购,?#21496;?#26082;对股东有利,也可以稳定股价表现、增强市场信心。但股价在很高的情况下,回购对股东就不是有利行为。

        根据回购方案,回购股份价格的上限为不超过董事会审议通过回购方案相关决议当日前30个交易日A股交易均价的150%,即回购价格不超过101.24元/股。姚波表示,如果届时股价超过这个上限价格,回购可能就不实施,因为股价太高,回购对于股东来说不一定是最有利的方案。

        谈及是否有H股回购计划,姚波表示,这次股票回购计划主要在A股主要考虑的是去年A股市场修改了法律法规,对回购资金用途和注销时间点规定等,有利于公司在市场上操作;同时公司也需要判断股价,基于对中国平安未来股价?#34892;?#24515;,这次先做A股回购。相比于A股市场,港股对回购的规定有差异,相对来说,对回购的资金用途和注销时间更加严谨,公司会积极研究,不排除会有回购。

        看点2:热衷地产投资?占比小,财务性投资

        平安近年来对地产投资情有独钟。例如,平安目前是港股公司碧桂园、旭辉集团、融创中国的前三大股东。2月中旬,平安再度增持华夏幸福(600340)股份,平安人寿及其一致行动人平安资管持股比例从增持前19.56%变更为25.25%,稳坐第二大股东之位。

        平安因在地产领域动作频频,一度被称为“地产业最大投资者之一”。平安集团总经理任汇川认为这种说法不正确。

        任汇川表示:

        第一,平安在地产领域的涉入是符合银保监会相关政策?#27573;?#30340;正常保险资金应用投资,占比非常小,且纯属财务性投资。实际上,从平安7万多亿的总资产角度看,地产相关的债权、股权及物权的资产占比不到3%。从该公司2.8万亿保险资金的角度看,在地产方面的股权投资占比在2.2%,加上债权和物权?#40644;?#21344;比7.5%。政策?#24066;?#20445;险公司的不动产投?#26102;?#20363;可以到30%。

        第二,保险资金投资地产资产是国?#24066;?#19994;惯例,国际上大保险公司都会把地产资产当成重要的配?#32654;?#21035;。保险经营就像推一辆两轮车,一个轮?#37038;?#36127;债,一个轮?#37038;?#36164;产(即投资)。保险资金负债?#21496;?#26399;长,资金体量大,资金稳定,所以需要能够穿越周期、周期很长,且来?#27425;?#23450;的资产配置,地产资产是符?#38505;?#26679;资产特性的,能够抗通胀、穿越周期。

        第三,平安做地产投资是?#30475;?#30340;财务投资者,投资房地产有两层含义,一是地产投资就是长期投资,二是与地产合作伙伴共同探索新型资产配?#32654;?#21035;,比如长租公寓、养老养生公寓,来满足整个社会对住房的需要。“我们不做野蛮人,不去?#31245;?#20225;业正常经营管理。?#27604;?#27719;川说。

        看点3:会否登陆科创板?科技类子公司暂无上市计划

        作为拥有平安好医生、陆金所等诸多科技子公司的平安集团,其科技子公司何时上市、是否会在科创板上市等问题引发诸多关注。例如,2018年陆金所控股完成C轮融资,此次融资引入了多家国?#25163;?#21517;投资机构,投后估值达394亿美元。

        平安集团联席CEO陈心颖表示,旗下子公司刚完成融资不久,暂时没有上市计划。

        陈心颖表示,科技板块旗下11家公司,已经有2家实现香港和美国上市,其中汽车之家在美国上市,平安好医生在香港上市,且有3家子公司刚刚完成融资,科技板块子公司加起?#21019;?#21040;700美元的估值,目前?#26102;?#38750;常充裕,可以弹性选择合适的时间和地点,暂时没有上市计划。

        陈心颖还透露了陆金所C轮融资细节,在此次融资后,陆金所估值394亿美元,投资者包括卡塔尔主权基金卡塔尔投资局(QIA)、香港全明星投资基金、春华?#26102;?#31561;多家为主要投资者

        同?#20445;?#23545;于申请香港虚拟银行牌照,陈心颖表示暂时没有可以透露的信息,等待香港金融监管局的披露。

        不过,在?#24179;?#31185;创类企业上市方面,平安集团联席CEO、平安银行(000001)董事长谢永?#30452;?#31034;,科创板是中国推出的重大创新项目,中国平安高度重视,已经协同银行、证券和信托在积极推动一些科创类企业上市,同?#20445;?#23545;相关服务企业提供商业银行、投行和投资的一条龙服务,坚定不?#39057;?#25903;持科创板发展。

        看点4:理财子公司申请材料已经上报

        自从《商业银行理财子公司管理办法》落地后,各商业银行争相设立银行理财子公司。包括中国银行(601988)、建设银行(601939)、工商银行(601398)和农业银行(601288)等在内国有银行、股份行和城商行超过20家银行纷纷宣布成立理财子公司。

        “我们正在积极申请理财子公司,材料已经上报了,按照银保监会的进度来走。”谢永林说,平安集团高度重视,并?#35759;?#27425;开会研究理财子公司的战略定位,“确保一旦获?#38376;?#29031;,银行理财子公司就走在正确的道路上。”同?#20445;?#24179;安银行也在积极准备?#20302;场?#32452;织关键人才,确保理财子公司为银行零售业务、平安集团的C端客户和金融同业机构等提供服务。

        2018年,平安银行的资产质量获得较大改善,除了不?#21363;?#27454;率相比略为上升,关注贷款占比和逾期90天以上贷款占比实现“双降?#20445;?#19981;?#21363;?#27454;偏离度从2017年末的143%降低至97%。

        谢永林介绍,平安银行做了很多措施来控制资产质量。例如,实行正向激励和反向考核,即退出银行贷款给予奖励,这在银行中属于比较少见的。平安银行在两年之间退出5000亿不符?#38505;?#30053;发展方向的表内和表外等资产,在最坏?#38382;评?#20020;前提前退出1500亿潜在问题资产。又如,专门成立特管事业部,全面提升特殊资产处置能力,清收成效显著。2018年清收过程中,现金收回将近100亿,而存量1000亿已经核销的资产是一个待挖掘的金矿,如果能收回来部分资产的就能形成新的收入和利润。

        谢永林说,平安银行管理层对资产质量不反弹不反?#20174;行?#24515;。未来将?#20013;?#25226;控好新增资产的质量,?#20013;?#25235;好资产质量的组织考核,并抓好问题资产的清收处置,做到强清收快处置。此外,优化AI预警?#20302;车?#24314;设,做到早预警早退出,并?#20013;?#23436;善资产质量管理机制。

        (责任编辑:赵梦佳 )
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