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        15家银行遭罚753.39万 信贷违规依旧是重灾区

        2019-03-15 09:09:29 华尔街见闻 

        3月14日银监局系统一天公布了17张罚单涉及机构15家累计罚没金额753.39万

        总体看本次银行受罚的原因主要集中在理财资金违规投资贷款业务违反审慎经营规定及票据业务违规等而这些领域也一直是银行受罚的主要缘由

        3张罚单涉理财资金

        罚单显示17张罚单中有3张罚单涉及理财资金

        具体来看汉口银行股份有限公司因理财资金违规投资未上市企业股权违反中华人民共和国银行业监督管理法第四十八条第二项被罚30万元

        中国光大银行(601818)股份有限公司荆州分行因理财资金通过资管计划违规用于项目?#26102;?#37329;罚款人民币30万元

        国家开发银行湖北省分行因?#21019;?#36879;审查项目?#26102;?#37329;来源导致借款?#31169;?#29702;财资金用作项目?#26102;?#37329;被罚款人民币20万元

        其中中国光大银行股份有限公司荆州分行国家开发银行湖北省分行均涉及违反中华人民共和国银行业监督管理法第四十六条第五项

        该法条规定银行业金融机构有严重违反审慎经营规则的的情形的由国务院银行业监督管理机构责令改正并处二十万元以上五十万元以下罚款情节特别严重或者逾期不改正的可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证构成犯罪的依法追究刑事责任

        与此同?#20445;?#21478;有罚单显示兴业银行(601166)股份有限公司武汉分行因贷款三查不尽职办理承兑汇票业务中对贸易背?#21543;?#26597;不严形成垫款贷前调查不尽职导致贷款资金回流至借款人投前调查不尽职非标准债权投?#39318;?#37329;回流至融资人等多项案由被罚款人民币130万元1名相关责任人被处以警告

        信贷违规依旧是重灾区

        和往常一样信贷违规依旧是监管罚单绕不过去的重灾区之一

        罚单显示中国工商银行股份有限公司广东省分行因授信业务严重违反审慎经营规则被罚款50万元

        平安银行股份有限公司武汉分行违规向关系人发放信用贷款被没收违法所得人民币133853.19元并罚款人民币50万元

        中国银行股份有限公司广东省分行中国银行(601988)股份有限公司广州番禺支行因授信业务严重违反审慎经营规则被?#30452;?#32602;款50万元100万元

        交通银行股份有限公司广东省分行交通银行(601328)股份有限公司广州白云支行因授信业务严重违反审慎经营规则被?#30452;?#32602;款40万元

        中国长城资产管理股份有限公司贵州省分公司以重组问题企业的名义违规向四证不全的商业性地产项目提供融资被罚款人民币20万元

        多家银行现分支行一同被罚

        值得注意的是在此次公布的罚单中有多家银行的分行支行一同被处罚

        如中国银行股份有限公司广东省分行中国银行股份有限公司广州番禺支行因授信业务严重违反审慎经营规则?#30452;?#34987;罚

        交通银行股份有限公司广东省分行交通银行股份有限公司广州白云支行也因同一案由?#30452;?#34987;罚

        广东华兴银行股份有限公司广州分行因员工管理严重违反审慎经营规则被罚款20万元广东华兴银行股份有限公司员工李大鹏因对员工管理严重违反审慎经营规则负管理责任被处以警告其所在的广东华兴银行被罚款30万元

        华夏银行股份有限公司广州天河支行因银行承兑汇票业务未严格审核贸易背景真实性被罚款50万元华夏银行股份有限公司广州分行因贷款五级分类不准?#32602;?#34987;罚罚款30万元

        责任编辑赵梦佳
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