<li id="grgb5"></li>

        我已授权

        注册

        财富管理转型遭遇小尴尬 券商宣讲活动上座率大减

        2019-03-15 09:57:18 华尔街见闻 

        在春季躁动的行情下券商依旧加速对财富管理的转型

        据?#30340;?#20154;?#23458;?#38706;当年佣金战打响时佣金率先?#25353;住?#30340;华泰证券(601688)在二月份已经出台新的业绩考核其中对财富管理考核的指标给客户经理的压力并不少用客户经理的原话就是任务超级重要开好多户压力好大头发都掉了

        个人理财作为财富管理的重要一环在躁动行情下客户经理在开展理财业务过程中却是遇?#35762;?#23569;的小尴尬

        头发都掉了不少

        券业三年不开张开张吃三年的规律让每一家券商都十分珍惜牛市的到来其中在当年佣金?#34903;幸的?#20323;金率先?#25353;住?#30340;华泰证券对客户经理新的考核的最新要求也下来了考核方面是多方面的其中以开户和卖理财产品为主

        一名华泰营业部人?#23458;?#38706;不同营业部的客户基数不一样具体考核是要按照手上?#34892;?#36134;户的数量然后再从?#34892;?#36134;户里面看理财产品的覆盖率中间会有具体的区间实际上目前仍没有具体的标准只是开始有着任务比如说目前他的任务是要完成100名2018年至今没?#26032;?#36807;理财产品的客户的开户工作

        另外一名华泰营业部员工表示对于具体的考核每个团?#20323;?#19981;同每个团队?#26087;?#23458;户基数就不一样差距还挺大的由于他那边客户基数不多领导分配不分配任务也没有特别大的区别

        继?#34892;Q?#38134;河兴业等多家头部券商纷纷将经纪业务部门改名为财富管理部门后目前华泰相关经纪业务部门也改名为网络金融部据悉华泰年前就在准备相关方案新的考核制度是在二月份出台的

        总部经纪业务架构调整比较大华南地区基本没有调整所以我们没什么感觉财富管理的口号提得早具体行动是今年开始的给我们下的任务多了任务超级重真的是头发都掉了不少一名华南的华泰证券客户经理表示

        他补充其实压力大也有个人因素因为去年实在太闲了此外像网上盛传的一周之内开了30多万户的数据也让自己压力?#23545;z?#23613;管数据不一定是真实的

        但据该名人?#23458;?#38706;尽管做战略调整业绩加大考核但目前华泰从去年至今都没听说到会裁员他感叹道这也是一种小确幸吧

        考核并非一成不变

        华尔街见闻?#31169;?#21040;以华泰为例目前的考核制度基本是按照月份和季度进行调整并非一成不变的

        券商人士介绍称因为券商跟银行不一样银行的客户经理大多是看全年任务量比较简单比如银行基本会按照贷款数和存款数来考核存款都是固定的有人管的规模也比较好算但券商就不一样了具体要看交易量客户的资产这都跟行情有关行情来了不用去宣传客户自己会把钱转进来了因此客户经理?#35805;?#35201;考核新开账户?#34892;?#25143;以及理财产品

        该名人士强调券商客户经理的考核也并非一成不变的

        以公募基金为例你在去年的时候哪知道会有科创板基金但最近你会发现有很多关于科创板概念的公募基金接下来还要去销售这销售量是无法预测的?#30452;?#22914;去年突然就出了战略配售配售的基金基金产品上报和落地节奏太快了我们的考核也比较灵活

        他进一步表示我们只是考核收入其实还是比较固定的比如我每个月要销售1000万的订单具体理财里面有分很多种其中公募基金的提成肯定高都更愿意推公募产品还有一些?#25214;?#20973;证的其他的就会按照理财销量来算

        在渠道代销方面如果不能完成一定量的基金销售任务将很难获得公募基金的青睐如果券商销售能力未能提升券商结算模式将很难在存量公募?#22411;?#24191;?#30340;?#20154;士表示

        想追业绩的小尴尬

        然而理想很丰满现实很骨?#23567;?/P>

        ?#35805;?#32780;言理财产品的收入和盈利会比交易佣金的收入更加稳定而?#20381;?#28070;更可观但理财产品能卖?#27809;?#29190;的时候仅在熊?#23567;?#22312;近日火爆的行情下一?#21335;?#22810;卖公募基金产品的客户经理也在面临着一些小尴尬华尔街见闻和?#30340;?#20154;士交流?#38498;?#23558;小尴尬?#22791;?#25324;为以?#24405;?#28857;

        第一行情来了客户纷纷去柜台做找旧账户的交易密码开通两融账户导致客户经理无时间推销公募产品

        客户很久没有交易的账户密码都忘了最近很多人到柜台找密码为了加杠杠有的还过来开两融账户现在很多事都找我?#21069;?#29702;业务 一名客户经理表示

        该名人士续称行情太火爆了很多客户主动打电话联系我们要调整佣金每天要接很多这样的电话导致想推理财产品就变得很被动了

        第二券商宣讲行情的投资活动上座率减少

        他续称我们定期会举办投资活动内容主要是讲行情那批比较懂技术分析的老股民根本就不会来听如果说行情不好客户没赚钱投资的活动会上座率反而会更高

        但不同的客户情况会不一样比如入市经验尚浅以及平时没时间看股票的客户还是会来参与以及前期踏空没有跟上这此好行情的客户也在一直在寻找机会跟这些人群讲股票的时候他们?#19981;?#24895;意听你去讲的一些理财产品他补充道

        券商的财富管理真的需要一个稳定的?#26102;?#24066;场 多名券业人士感叹道

        有趣的是在采访结束后一名客户经理仍不忘介绍产品新开客户会赠送90天5万6.08%的理财?#25214;?#36824;?#23567;?/P>

        责任编辑赵梦佳
        看全文
        写评论已有条评论跟帖?#27809;月?#20844;约
        提 交还可输入500

        最新评论

        查看剩下100条评论

        热门新闻排行榜

        和讯热销金融证券产品

        免责声明本文仅代表作者本人观点与和讯网无关和讯网站对文中?#29575;?#35266;点判断保持中立不对所包含内容的准确性可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保证请读者仅作参考并请自行承担全部责任

        4887Фl

            <li id="grgb5"></li>

                <li id="grgb5"></li>